Автор: 
Крупные игроки финансового рынка предлагают усилить защиту клиентов от телефонных и «социальных» мошенников за счет новой меры в офисах банков. Инициатива предполагает, что сотрудникам отделений могут предоставить право временно останавливать выдачу наличных через кассу, если поведение клиента и обстоятельства операции указывают на возможный обман.
Смысл механизма — ввести аналог «периода охлаждения»: короткую паузу перед выдачей крупной суммы. Предполагается, что дополнительное время поможет человеку перепроверить информацию, связаться с близкими или банком и отказаться от передачи денег третьим лицам, как того обычно добиваются злоумышленники.
Представители банковского сообщества отмечают, что сегодня сотрудник, даже заметив тревожные признаки (нервозность клиента, «подсказки по телефону», просьба срочно снять все средства), не всегда имеет формальное основание, чтобы притормозить операцию. Поэтому и обсуждается закрепление таких полномочий — чтобы касса могла не только выполнить распоряжение клиента, но и сработать как антифрод-барьер.
Возможная логика меры сопоставима с уже действующими инструментами защиты при дистанционных операциях и снятии через банкоматы, где при подозрительных сценариях применяются ограничения и задержки. Конкретные параметры — срок паузы, пороги по суммам и порядок уведомления клиента — пока находятся в обсуждении.
