Автор: 
С 1 сентября 2026 года в России изменится механизм контроля денежных переводов. Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным Национальной системы платежных карт, включая информацию об операциях через Систему быстрых платежей, карты «Мир» и универсальный QR-код.
Ранее для получения полной информации о переводах ведомству приходилось направлять запросы в банки. Новый механизм позволит автоматизировать этот процесс и быстрее выявлять операции, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма.
При этом обычные переводы между родственниками и знакомыми, оплата покупок, возврат личного долга и другие распространенные операции сами по себе не станут поводом для проверки.
Дополнительное внимание могут вызвать регулярные поступления от большого количества незнакомых людей, использование личной карты для расчетов бизнеса, быстрое перечисление поступивших средств на другие счета, обналичивание денег и искусственное дробление крупных сумм на множество небольших переводов.
Эксперты рекомендуют сохранять подтверждения назначения крупных или необычных переводов, особенно если деньги собираются от нескольких человек. Это могут быть чеки, договоры, расписки или переписка.
Указывать назначение обычного перевода по-прежнему необязательно. Однако в ситуациях, где необходимо подтвердить происхождение или цель платежа, понятный комментарий и документы могут упростить проверку.
