Автор: 
Российские банки могут получить право временно приостанавливать операции клиентов при частичном совпадении их данных со сведениями из перечней Росфинмониторинга. Соответствующие поправки подготовило ведомство.
Проблема связана с тем, что сведения об одном человеке могут быть указаны в нескольких вариантах. Различия возникают при написании имен, использовании транслитерации и внесении других персональных данных.
Если банк обнаружит частичное совпадение, операции клиента приостановят на пять дней. Информацию направят в Росфинмониторинг для дополнительной проверки.
При подтверждении совпадения ведомство сможет продлить ограничение. Если связь с человеком из перечня не подтвердится, банк обязан провести операции при отсутствии иных оснований для отказа.
С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг уже может временно блокировать операции при подозрении на отмывание преступных доходов или финансирование экстремизма. Такое ограничение может действовать до десяти дней, а в отдельных случаях до 30 дней без решения суда.
Новые критерии частичного совпадения определят после принятия поправок. Ведомство обещает учитывать практику и избегать необоснованных массовых блокировок.
